« Au cas où », le classeur familial d’urgence

Dans votre activité professionnelle, vous avez, avec votre expert-comptable, pris les dispositions nécessaires à la préservation des documents vitaux pour la poursuite de votre activité en cas de sinistre.

Pour ce qui concerne votre vie privée, s’il est vrai qu’il est pratique d’avoir sous la main les documents d’usage quotidien, il est de même nécessaire de disposer de toutes les informations, documents et notes vitales pour votre famille « au cas où » (une inondation, un incendie, une longue maladie, une invalidité, une situation de dépendance, mais aussi un décès) afin de :

• remplacer les documents importants dans le cas où ils auraient disparu,
• obtenir les services, dédommagements et aides auxquels vous pouvez prétendre,
• réorganiser votre vie sans effort inutile.

Il ne doit pas nécessairement s'agir d'un système élaboré avec toute l'histoire de votre vie, mais de garder simplement quelques documents dans un endroit sûr.

Contacts et numéros d'urgence

• Adresses et numéros de téléphone de la famille, des amis, contact pour les écoles des enfants, etc.
• Médecins, dentistes, hôpitaux et cliniques locaux.
• Numéros de travail.
• Compagnies d’eau, d’électricité, de gaz ….
• Numéros locaux pour la police, l’incendie, les ambulances et la municipalité.

Informations financières

• Numéros de carte bancaire et de crédit, comptes et numéros de téléphone (plus sites Web et mots de passe).
• Numéros de carte d'assurance et numéros de téléphone.
• Investissements, épargne.
• Caisses de retraite (coordonnées, copie des relevés annuels).
• Tous vos bulletins de salaire.
• Les trois dernières déclarations d’impôts.

Copies des documents vitaux

• Permis de conduire et cartes d’identité, Passeport.
• Cartes de sécurité sociale.
• Cartes de crédit (recto et verso).
• Dossiers militaires.

Santé

• Procuration médicale.
• Antécédents médicaux si vous avez des maladies / maladies graves.
• Listes de Prescriptions actuelles.
• Informations sur l'assurance maladie, la mutuelle, copies de vos cartes (recto et verso).
• Cartes de groupe sanguin

Documents légaux

• Procurations que vous avez données.
• Procurations que vous avez reçues.
• Acte et titres de propriété.
• Extraits de naissance.
• Livret de famille, contrat de mariage.
• Testaments, mandat de protection future, dispositions obsèques …
• Certificats de décès - il peut être important de conserver un certificat de décès d'un membre de la famille décédé récemment.
• Baux, si vous êtes locataire.

Assurance

• Police d'assurance avec adresse de votre courtier.
• Cartes d'assurance si nécessaire.
• Inventaire de vos biens mobiliers (résidence principale et secondaires).

Autres

• Double de vos clés.

Cette liste est, bien sûr, loin d’être exhaustive ; il convient de l’adapter à votre situation personnelle, familiale et professionnelle.

Et enfin, surtout, la liste des choses à faire et personnes et organismes à contacter dans les différents cas envisageables :

• sinistre incendie ou dégât des eaux,
• hospitalisation,
• maladie,
• invalidité,
• dépendance,
• décès.

Ce travail peut vous être facilité par votre Conseiller en Gestion de Patrimoine qui a l’habitude de traiter de ces questions, n’hésitez pas à le contacter.

Votre classeur contient des informations confidentielles, il convient de le protéger d’un regard extérieur malveillant. Il ne doit pas non plus risquer d’être détruit par l’eau ou le feu, d’être volé.

Envisagez de le placer dans un endroit sûr, facilement accessible (coffre de banque par exemple).