En cette période de rentrée si particulière, voici ce que les dirigeants doivent avoir en tête concernant ce mois d’octobre 2020.
L’actualité des retraites : un moment important pour faire le point
Tout d’abord, si vous n’avez pas encore liquidé votre retraite, le Plan Epargne Retraite (PER) est le produit incontournable pour la préparation retraite à compter du 1er octobre 2020 avec une plus grande flexibilité sur les modalités dont les sorties en capital. Vous allez devoir décider : Conserver votre contrat Madelin ? Transférer votre contrat vers un PER ? Ou ouvrir un PER ?
Le diagnostic retraite personnalisé et l’assistance à la liquidation retraite sont des missions essentielles afin de vous permettre d’envisager sereinement l’avenir et de vous concentrer sur votre activité.
Échéance des contrats de prévoyances
D’autre part, la plupart des contrats de prévoyance arrivent à échéance anniversaire au 1er janvier ce qui ouvre la possibilité d’en changer sous réserve de respecter un préavis de deux mois.
Quid des exclusions physiques ? L’acte ambulatoire est-il considéré comme une hospitalisation ? Vos revenus ont baissé, devrez-vous fournir vos éléments comptables précédents pour être indemnisé en cas d’arrêt de travail ou le forfait est applicable ?
C’est le bon moment pour faire un point sur votre situation et mettre en place un dispositif de prévoyance en adéquation avec votre situation.
Les SCPI : le produit « couteau suisse » qui répond à beaucoup d’objectifs patrimoniaux !
Les SCPI* sont des produits pour lesquelsle savoir-faire de FIDUCIAL Gérance est reconnu et qui pourraient notamment répondre à vos objectifs de compléments à la retraite ou de transmission. En effet, FIDUCIAL Gérance a été récompensée dernièrement par les victoires 2020 de la Pierre Papier :
- Meilleure performance globale sur 10 ans (SCPI Bureau à capital variable) : Sélectipierre 2 avec un TRI 10 ans 2019 de 11,92% (primée en 2018 et 2019)
- Meilleure performance globale sur 10 ans (SCPI Spécialisée à capital variable) : Logipierre 3 avec TRI 10 ans 2019 de 10,30% (primée en 2017 et 2019)
- Meilleure performance globale sur 10 ans (SCPI Diversifiée à capital variable) : Pierre Expansion avec un TRI 10 ans 2019 de 9,39%
- Meilleur fond foncier forestier : Groupement Forestier d'Ile-de-France
Fort de cette actualité, nous sommes à votre disposition pour échanger dans un premier temps à distance compte tenu de la situation sanitaire. Pour cela, n’hésitez pas à remplir ce formulaire pour vous faire recontacter par l'un de nos conseillers en gestion du patrimoine.
*RAPPEL : Ces informations ne constituent ni un conseil ni une recommandation personnalisée. Vous êtes invités à vous rapprocher de votre conseiller afin que les produits ou services soient adaptés à votre profil patrimonial. Les SCPI sont des produits financiers qui comportent des avantages et des risques. Les documents d’information présentant l’ensemble des caractéristiques, des risques et des frais afférents à l’investissement sont disponibles sur www.fiducial-gerance.fr. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.