Avez-vous pensé à protéger votre entreprise et vos proches des aléas de la vie ? Une bonne prévoyance est essentielle pour anticiper les coups durs et assurer la pérennité de votre activité en cas d'imprévu.

Découvrez comment notre expertise peut vous aider à choisir un contrat de prévoyance adapté, sur mesure et sans tracas administratifs.

Prévoyance : L'assurance de vous protéger vous, vos proches et votre entreprise des imprévus de la vie.

Anticipez les coups durs et gardez l'esprit tranquille.

Prévoyance

La prévoyance est bien plus qu'une simple assurance ; elle constitue une protection essentielle pour vous, en tant que dirigeant d'entreprise, ainsi que pour vos proches. Contrairement à l'assurance traditionnelle, la prévoyance vise à anticiper les aléas de la vie en vous offrant une couverture financière en cas d'événements imprévus tels que décès, invalidité, maladie ou accident. Elle assure ainsi la continuité de vos revenus et protège votre famille, vos associés et vos salariés contre les conséquences financières souvent lourdes de ces situations.

Bien que non obligatoire pour les contrats individuels, elle demeure vivement recommandée. Toutefois, dans le cadre de l’entreprise, la prévoyance collective peut être obligatoire dans certains cas, notamment en vertu des exigences d'une convention collective ou pour certaines catégories de collaborateurs. Les experts Santé et Prévoyance de FIDUCIAL Conseil sont à votre disposition pour vous aiguiller sur ces points.

Détail des couvertures pour un contrat prévoyance : sur quoi êtes-vous couvert ?

Prévoyance

Un contrat de prévoyance peut inclure une gamme de garanties spécifiques pour répondre à vos besoins. Parmi ces garanties figurent souvent :

  • la garantie décès, qui offre un capital à vos bénéficiaires en cas de décès,
  • la garantie invalidité, qui vous indemnise en cas d'incapacité de travail,
  • la garantie incapacité de travail, qui vous assure un revenu de remplacement si vous êtes temporairement incapable de travailler.

Ces garanties peuvent également être étendues pour inclure la perte d'autonomie, la dépendance ou d'autres situations spécifiques, et peuvent être distribuées sous forme de capital, de rente, d’indemnités journalières complémentaires, d’exonération de paiement des cotisations, entre autres.​​​​​​

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Prévoyance : contrat individuel, contrat collectif, TNS… Comment cela fonctionne ?

La prévoyance peut être souscrite de différentes manières, que vous soyez dirigeant d'entreprise, travailleur non salarié (TNS) ou salarié.

Les contrats individuels offrent une couverture personnalisée pour vous et votre famille, tandis que les contrats collectifs, proposés au sein de votre entreprise, peuvent bénéficier de tarifs avantageux et d'une protection étendue pour vous et vos collaborateurs. Quelle que soit la forme choisie, la prévoyance vise à vous offrir une tranquillité d'esprit et une sécurité financière en cas de coup dur.

  • Contrat de prévoyance collective
  • Contrat TNS (Travailleur Non Salarié)
Contrat de prévoyance individuel

Dans le cadre d'un contrat individuel, vous souscrivez seul à une solution de prévoyance.

En cas d'événements imprévus, vous bénéficiez de prestations financières compensatoires définies lors de la souscription. Ces prestations peuvent vous être versées directement ou aux personnes désignées telles que votre conjoint, vos enfants ou vos ascendants. Elles visent à maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches en cas d'incapacité de travail, et peuvent également couvrir les frais d'obsèques. À noter que les cotisations versées pour ce contrat sont à fonds perdus et ne constituent pas une épargne.

Contrat de prévoyance collective

Les salariés peuvent bénéficier d'un contrat de prévoyance collective qui offre une couverture similaire à celle du contrat individuel.

Pour les salariés cadres, cette assurance est obligatoire et est prise en charge par l'employeur, généralement conformément à la convention collective applicable. Pour les salariés non-cadres, bien que cette assurance ne soit pas obligatoire, ils peuvent se renseigner auprès de leur employeur pour savoir si une telle garantie est prévue dans la convention collective nationale de l'entreprise ou dans tout autre accord interne.

Les travailleurs non-salariés peuvent opter pour un contrat de prévoyance TNS offrant une couverture similaire à celle du contrat individuel.

Cependant, le TNS bénéficie de certains avantages fiscaux grâce à la loi Madelin. Il peut personnaliser son contrat selon sa profession, choisir des garanties adaptées à son statut professionnel, et bénéficier de couvertures étendues en cas d'arrêt de travail ou de décès.

Investissez dans l’assurance d’un avenir serein avec un contrat de prévoyance optimal

Un bon contrat de prévoyance constitue un investissement essentiel pour garantir la pérennité de votre entreprise et la protection de votre famille. En anticipant les risques et en assurant une protection financière adéquate, il vous permet de faire face aux imprévus en toute sérénité. De plus, en tant que dirigeant d'entreprise, il vous offre une protection supplémentaire en sécurisant votre patrimoine professionnel et personnel contre les aléas de la vie.

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Sécurité financière

Protégez votre famille contre les imprévus de la vie pouvant avoir un impact financier (décès, invalidité ou incapacité prolongée au travail).

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Protection patrimoniale

Maintenez vos revenus et protégez votre patrimoine en cas d'incapacité de travail ou de décès.

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Tranquillité d'esprit

Anticipez les risques, protégez-vous et vos proches pour vaquer à vos activités en toute sérénité

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Adaptabilité

Personnalisez votre contrat selon vos besoins pour une protection optimale, puis ajustez-la en fonction de votre situation.

 

Optimisons ensemble votre protection

Comment souscrire à un contrat de prévoyance collectif pour votre entreprise ?

La souscription à un contrat de prévoyance collectif pour votre entreprise nécessite une analyse minutieuse de vos besoins spécifiques et de ceux de vos salariés. Notre équipe d'experts vous accompagne dans toutes les étapes, de l'évaluation de vos besoins à la mise en place du contrat au sein de votre entreprise. Nous vous aidons à choisir les garanties adaptées et à gérer les démarches administratives, pour une souscription simplifiée et une protection optimale de vos salariés.

  • Se faire accompagner par un professionnel

    Faites appel à un conseiller spécialisé dans la prévoyance collective pour bénéficier d'un accompagnement personnalisé tout au long du processus de souscription.

  • Évaluer ensemble vos besoins en matière de prévoyance

    En collaboration avec votre conseiller, identifiez les besoins spécifiques de votre entreprise et de vos salariés en matière de couverture prévoyance. Analysez les risques auxquels votre entreprise est exposée et déterminez les garanties nécessaires pour assurer une protection optimale.

  • Comparer les différentes offres de prévoyance disponibles sur le marché

    Comparez les offres proposées par différents assureurs en termes de garanties, de tarifs et de services associés. Prenez en compte les spécificités de votre entreprise, telles que la taille de votre effectif, le secteur d'activité, et les besoins particuliers de vos salariés.

  • Choix et négociation des tarifs

    Une fois les offres comparées, sélectionnez celle qui correspond le mieux aux besoins de votre entreprise. Négociez les tarifs et les conditions de contrat avec l'assureur pour obtenir des conditions avantageuses et adaptées à votre budget.

  • Mise en place de l’offre sélectionnée

    Une fois le contrat de prévoyance collectif choisi et les modalités de souscription finalisées, procédez à sa mise en place au sein de votre entreprise. Assurez-vous que tous les salariés concernés soient informés des garanties offertes et des modalités de prise en charge.

  • Communication auprès de vos salariés

    Informez vos salariés de la mise en place du contrat de prévoyance collective, des garanties qui leur sont offertes, ainsi que des démarches à suivre en cas de sinistre. Veillez à ce que chacun comprenne les avantages de cette couverture et sache comment en bénéficier en cas de besoin.

L’accompagnement de FIDUCIAL Conseil dans le choix et la mise en place de votre prévoyance santé au sein de votre entreprise

Chez FIDUCIAL Conseil, nous comprenons l'importance d'une couverture prévoyance adaptée pour assurer la sécurité financière de votre entreprise et la protection de vos salariés. C'est pourquoi nous avons créé un Département Santé et Prévoyance dont l’objectif est de vous proposer un accompagnement personnalisé dans le choix et la mise en place de votre prévoyance santé.

Nos experts vous guideront tout au long du processus, de l'évaluation de vos besoins spécifiques à la sélection du contrat le plus adapté à votre entreprise. Nous travaillons en étroite collaboration avec vous pour comprendre vos attentes, analyser les risques auxquels vous êtes confrontés et trouver des solutions sur mesure pour y répondre.

En tant que partenaire de confiance, nous vous aidons à comparer les différentes offres du marché, à négocier les tarifs et les conditions de contrat, et à mettre en place la solution choisie au sein de votre entreprise. Nous veillons à ce que la transition se fasse en douceur et que vos salariés soient pleinement informés des garanties qui leur sont offertes.

Avec le Département Santé et Prévoyance de FIDUCIAL Conseil, bénéficiez d'un accompagnement sur mesure (mutuelle santé, prévoyance, assurance emprunteur) et d'une expertise reconnue pour garantir la réussite de votre projet de prévoyance santé au sein de votre entreprise. Faites confiance à notre équipe pour vous apporter des solutions fiables et adaptées à vos besoins, et assurez ainsi la pérennité de votre activité et le bien-être de vos salariés.

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Questions fréquentes sur la prévoyance santé pour Dirigeants : tout ce que vous devez savoir

La prévoyance individuelle offre une couverture personnalisée pour le dirigeant lui-même et peut être adaptée à ses besoins spécifiques et à ceux de sa famille, offrant ainsi une sécurité financière en cas d'imprévu.

Un contrat de prévoyance collective peut inclure diverses garanties telles que le décès, l'invalidité, l'incapacité de travail, la perte d'autonomie, etc., offrant ainsi une protection étendue pour les salariés et leur famille.

Le choix entre un contrat individuel et un contrat collectif dépend des besoins spécifiques de l'entreprise et des salariés. Un contrat individuel offre une couverture personnalisée, tandis qu'un contrat collectif peut offrir des tarifs avantageux et une couverture étendue pour un groupe de salariés.

Les TNS peuvent bénéficier d'avantages fiscaux grâce à la loi Madelin en souscrivant à un contrat de prévoyance adapté à leur statut. Cela leur permet de déduire leurs cotisations de leur revenu imposable, offrant ainsi des économies d'impôts significatives.

Pour souscrire à un contrat de prévoyance collective, vous devez d'abord évaluer les besoins spécifiques de votre entreprise et de vos salariés, comparer les offres disponibles sur le marché, puis choisir et négocier le contrat adapté à vos besoins. Une fois sélectionné, le contrat doit être mis en place au sein de l'entreprise et communiqué aux salariés.

FIDUCIAL Conseil offre un accompagnement personnalisé dans la mise en place de la prévoyance pour votre entreprise. Leurs experts vous guident dans le choix du contrat adapté, vous aident à comparer les offres, négocient les tarifs et conditions, et vous assistent dans toutes les démarches administratives pour une mise en place fluide et efficace de la prévoyance au sein de votre entreprise.