Quel est l’intérêt d’investir dans une SCPI ? Explications de FIDUCIAL Gérance.
FIDUCIAL Gérance, gestionnaire d'actifs immobiliers et forestiers depuis plus de 40 ans nous parle des Sociétés Civiles de Placement Immobiler (SCPI) comme opportunité patrimonial.
Pouvez-vous nous rappeler ce qu’est une SCPI (société civile de placement immobilier) ?
La SCPI est une société d’investissement immobilier collectif qui fait appel à l’épargne publique. Son objet est l'acquisition, la construction et la gestion exclusive d'un patrimoine immobilier locatif moyennant des rendements pour l’investisseur sans aucun souci de gestion. Encore appelée « pierre-papier », elle est un produit d’épargne collectif investi dans un immobilier physique d’entreprise, de commerces ou de logements.
Comment expliquez-vous le succès des SCPI ?
Les SCPI ont, malgré la crise immobilière que nous connaissons le vent en poupe face aux rendements des fonds euros. Au premier trimestre 2024, la collecte brute des SCPI s’établit à 1,1 milliard €, volume proche de celui des collectes des troisième et quatrième trimestres 2023*. Cet engouement s’explique par un atout phare, la performance. Avec un niveau moyen de rentabilité de 4,52 % en 2023, la SCPI bénéficie d’un rapport rendement/risque très favorable par rapport aux autres placements. Ce rendement moyen est toujours plus que celui affiché par l’assurance-vie ou le livret A. Les performances restent stables.
Quels sont les atouts de la SCPI ?
La SCPI présente de nombreux avantages par rapport à l’investissement en immobilier direct. Elle gère directement les actifs immobiliers achetés par ses soins et mutualise les risques (impayés, charges de travaux... répartis et, donc dilués entre tous les membres de la SCPI). L’épargnant se contentera de percevoir des dividendes tous les trimestres !
En quoi les risques sont-ils mesurés avec les SCPI ?
Gérées par une société de gestion agréée par l’Autorité des marchés financiers, les SCPI sont encadrées par une réglementation rendant ces produits plus rassurants pour les épargnants. Elles font l’objet d’une information transparente sur les frais de gestion, d’un compte rendu d’activité trimestriel et annuel. Les actifs immobiliers sont évalués par un expert immobilier indépendant. Par ailleurs, les comptes des SCPI sont contrôlées par un commissaire aux comptes.
Quels sont les différents types de SCPI ?
Les SCPI de rendement intéressent le contribuable cherchant des revenus complémentaires ou souhaitant se constituer une épargne pour la retraite. Les SCPI fiscales (ou résidentielles) proposent des avantages fiscaux en s’appuyant sur des dispositifs fiscaux de type Pinel ou encore Malraux.
Acheter des SCPI en direct ou via une assurance-vie ?
On peut acquérir des parts de SCPI en souscrivant directement au capital de la SCPI ou en passant par une assurance-vie multi supports proposant des parts de SCPI en « unité de compte » Nos deux principales SCPI, FICOMMERCE, BUROBOUTIC, PIERRE EXPANSION SANTÉ, SÉLECTIPIERRE 2 et LOGIPIERRE 3 sont d’ailleurs éligibles à différents contrats d’assurances-vie.
Pour FIDUCIAL Gérance, quels sont les principaux critères d’investissement ?
La qualité de l’actif, l’emplacement géographique et l'appréciation sur le locataire en place. Notre équipe de professionnels, en lien avec notre réseau de partenaires, effectue une sélection en fonction de critères très stricts dans les centres villes de Paris et des grandes métropoles françaises, en croissance démographique. Nos objectifs sont de sécuriser au maximum les investissements et de proposer des rendements plus attractifs que la plupart des SCPI, à l’écart des fluctuations des marchés financiers ou des marchés immobiliers fragiles.
Des récompenses
En 2024, FIDUCIAL Gérance a décroché plusieurs prix pour ses SCPI :
La SCPI LOGIPIERRE 3 spécialisée en résidences services est récompensée :
- par le magazine Le Particulier, avec une Victoire d'Or des SCPI 2024 dans la catégorie SCPI hôtelière.
- par le magazine Mieux Vivre Votre Argent avec le Grand Prix de la Catégorie Résidentiel et Hôtellerie et en 3e position, le Grand Prix de la Solidité financière. La SCPI confirme la bonne tenue de ses performances sur le long terme. Son taux de distribution est de 5,31% depuis 2022 avec un TOF de 100%.Grand Prix de la Catégorie Commerces - 3ème ex-aequo du magazine Mieux Vivre Votre Argent pour la SCPI FICOMMERCE Proximité qui affiche un taux de distribution de 4,61% en 2023, et labellisée ISR Immobilier. Sa répartition géographique de ses actifs à 80% commerces, est équilibrée entre régions et région parisienne.
Et Victoire Pierre Papier pour la SCPI SÉLECTIPIERRE 2 - Paris, dans la catégorie Meilleure performance globale sur 10 ans en SCPI Bureau à capital variable pour la 7e année consécutive par par le magazine Gestion de Fortune
*source : Aspim
Communication publicitaire - Les chiffres cités ont trait aux années écoulées et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les éléments d’informations et données chiffrées mis à disposition sur notre site internet sont considérés comme exacts au jour de leur établissement. Ils n’ont pas de valeur contractuelle et sont sujets à modification.
Les parts de SCPI sont des placements à long terme et doivent être acquis dans une optique de diversification de votre patrimoine. La durée de placement minimale recommandée par la Société de gestion est de 8 ans. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : risque lié au marché immobilier, risque de perte en capital, de liquidité, absence de rendement. La valeur d’un investissement en SCPI peut varier, à la hausse comme à la baisse, tout comme les revenus qui y sont attachés. Le détail des risques est décrit dans le Document d’information clés (DIC) et la note d’information de la SCPI. La consultation de ces éléments est impérative avant toute souscription. Tout investisseur potentiel doit se rapprocher de son prestataire ou conseiller, afin de se forger sa propre opinion sur les risques inhérents à chaque investissement et sur leur adéquation avec sa situation financière, patrimoniale ou personnelle.